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小心谨慎/须了解产品 留意风险

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分类:财经

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  房地产投资信托基金是以信托方式组成,主要投资于房地产项目的集体投资计划,目的是为投资者提供来自房地产项目,例如购物中心、写字楼、酒店等的定期租金收入的回报。

  向散户投资者销售的房地产投资信托基金,必须于香港交易所上市,散户可以像买卖股票般买卖这类基金。有别于地产股,在香港获认可买卖的房地产信托基金有几个特别地方,包括:主要投资于可以产生定期租金收入的房地产项目;每年须将不少于其经审计年度除税后净收入90%的金额作为股息,分派予投资者;以及遵守最高不超过计划资产总值50%的借款上限等。

  投资者及理财教育委员会提醒说,除了一般的投资风险外,这类基金亦涉及很多与地产有关的风险。在决定投资前,投资者应先参阅投资产品的销售文件,了解投资产品的投资目标、投资策略、风险、收费、交易程序等。

  举例说,证监会认可的房地产投资信托基金向基金单位持有人支付的分派,可能来自租金收入、股本发还,及可能受其他因素(例如物业重估及「逐步递升」掉期息率安排)所影响。基金单位持有人应留意个别房地产基金在发售通函、业绩公布及财务报告中披露有关分派组成部分的资料。

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